בדיקת קופות גמל וקרנות השתלמות אונליין בחינם

רוב הציבור בישראל חוסך מאות אלפי שקלים בקופות גמל או קרנות השתלמות. למרות זאת, רק מעט מאוד אנשים יודעים אם הם נמצאים במסלול הנכון, אם הם משלמים דמי ניהול גבוהים מדי ואם קיימות אלטרנטיבות טובות יותר בשוק. היום אפשר לבצע בדיקה מלאה אונליין בחינם ולקבל תמונה ברורה שמסייעת לשפר תשואה ולחסוך כסף אמיתי.

למה חשוב לבצע בדיקה תקופתית

• תנודתיות גבוהה בשוק יוצרת פערי ביצועים גדולים בין גופים שונים.
• דמי הניהול ניתנים למיקוח ולכן אין סיבה לשלם יותר מהנדרש.
• מעבר בין עבודות הוא הזדמנות לסדר את החיסכון.
• בקרן השתלמות הכסף נזיל ולכן חשוב למקסם תשואה לפני משיכה.

מה כוללת הבדיקה

במסגרת הבדיקה הדיגיטלית אנו משווים את הקופה שלך למתחרות לפי נתונים אובייקטיביים:

• תשואות בשנים האחרונות.
• דמי ניהול על ההפקדה והצבירה.
• התאמת רמת הסיכון לגיל ולמצב הכלכלי שלך.
• פיזור ההשקעות ומידת החשיפה לשווקים שונים.

איך לבצע בדיקה אונליין בשלושה צעדים פשוטים

מתי כדאי לפנות למומחה

• כאשר יש כמה קופות במקביל בגופים שונים.
• כאשר לא ברור באיזה מסלול לבחור.
• כאשר מתקרבים לגיל פרישה.
• כאשר יש קופה גדולה ורוצים להבין השלכות מס.

מומחה יכול לנתח עבורך את התיק הפנסיוני, להציע מסלולים מתאימים ולנהל מו"מ על דמי ניהול כדי לחסוך כסף משמעותי.